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装备制造业转向服务型融资租赁助力

2019-10-09 22:02:58来源:励志吧0次阅读

  装备制造业转向服务型 融资租赁助力

  在倡导和着重强调转型的时期,中国融资租赁业和装备制造业也都面临着转型问题,而二者的结合恰恰是两个行业转型的最佳契合点。

  近日,在《第一财经》和博厚方略主办的"2013国际融资租赁论坛"上,来自不同行业的专业人士就"融资租赁支持装备制造业向服务型转型和国际发展"这一主题展开了探讨。

  共同转型升级

  刘卫东:从这几年的实践来看,租赁公司和装备制造企业的合作还处在低级、不成熟的阶段。主要体现在合作模式单一化,装备制造业企业把租赁公司当成了融资平台,没有把融资租赁的独特优势发挥到很高水平。

  实际上,装备制造业企业面临的融资环境还不错,可以通过银行、资本市场发债等方式融资,与其他融资方式竞争,融资租赁是处于劣势的。相对好的融资环境导致的结果就是,装备制造业企业产能过剩的问题日趋严重。

  那么如何实现装备制造业和融资租赁的共同转型升级?

  首先是意识和理念要有根本性转变,也就是要从战略性思维的角度谈转型。从双方交流的层次来看,招银租赁这几年跟装备制造业的合作层次还比较低,现在的交流基本上是财务、设备和销售,高层交流很欠缺。要加强高层的良性互动、优势互补,在这方面根本转变思想意识,找到共同目标。

  其次是如何提升两种能力(资产管理的能力和资金、财务运营管理的能力),打造两个平台(资产管理平台与资金财务运营的管理平台或者服务平台)。这两个是产融结合的着力点,利用融资租赁和厂商的优势,在风险管理降低的前提下,把资金运用的效率提高到最大化。租赁公司尤其银行系租赁公司的一些优势,比如资金财务方面的独特优势,包括利率风险管理、汇率风险管理、流动性风险管理,都可以嫁接到装备制造业企业里来。装备制造业企业设备管理的优势,也是招银租赁转变的方向,受限于发展阶段、人力资源配置、高层交流的欠缺等,在这方面我们下一步将加强努力和探索。

  再者是如何在国内、国际市场上加强产融的紧密合作。国际市场就是"走出去"的问题,租赁公司怎么在自贸区来设立自己的公司,如何促进贸易自由化、贸易便利化,如何实现人民币的结算问题,真正实现合作共赢,走可持续发展之路。

  金融机构支持

  郭益林:进入21世纪,特别是2003年以后,大量的企业走出去到境外投资,中国出口信用保险公司适时推出了海外投资保险和海外租赁保险。租赁保险项下,我们主要承保的是海外租金收回的风险,还有租赁资产安全方面的风险。

  从业务上来看,截至目前我们融资租赁做得最多的是船舶行业,现在慢慢向其他的装备制造业扩展,包括交通设备、纺织设备、建材设备。这只是开始,未来我们支持的空间会非常大。

  新形势下,装备制造业转型升级的过程中,一方面设备的技术含量在增加,将来可能会出口到一些发达国家,由于发达国家有比较成熟的融资租赁销售方式,企业必然会考虑到融资租赁这种方式。另一方面,在发展中国家转移一些具有相对优势的产业,向发展中国家出口一些设备,以租赁的方式都有很大的优势。

  经验与教训

  RichardGuilbert:走出去对于中国的制造商意味着什么呢?我想跟大家说两个我曾经参与过的例子,会有很多的借鉴意义。

  一是戴尔金融服务。1997年,戴尔跟CIT签订了战略协议,在欧洲、北美进行金融服务,将美国的业务带到欧洲的12个国家。当时面临很多挑战,学到很多教训。最重要的一点,必须要理解当地的法律环境、会计环境,必须要适应,进行本土化。第二,要教育自己的员工,理解当地的工作文化和职业道德。

  二是我们合作过的一个全球化制造商。2009年,当欧洲危机到来的时候,银行很难提供合适的服务,所以他们设立了一家厂商金融公司,这里面有什么教训和经验呢?你必须要理解自己的实力和弱点。他们之所以决定设立自己的公司,是因为他们有良好的资产负债表,有很多闲置资金。通过设立这家金融公司,就能用上这些资金,为客户提供更好的服务,获取更多利润。

  这两个例子在"走出去"的时候值得借鉴。

  王志武:中集集团在过去几十年间也致力于升级和转型,做了很多横向的拓展,包括从集装箱拓展到道路运输车辆,目前单体量已经做到了世界第一。另外在能源、化工、装备方面,目前也做到了国内第一。同时中集在2008年开始进入海工装备,目前来看,这些领域的进展阶段性还算比较成功。

  不论是制造产品还是提供金融服务,本质是发掘客户需求,为客户贡献价值,同时实现自身的价值。因此,我们走了一条中集特色的产融结合道路,在2007年成立了融资租赁公司。通过挖掘客户的其他需求,甚至超出中集自身的产品,比如去年和今年,分别为世界第二大和第三大的船舶企业提供了船舶"设计+制造+融资租赁"的整体解决方案。

  融资租赁为装备制造业的转型提供了一个有益方向,同时融资租赁的方式又是非常好的产融结合品种,所以我认为这个领域前景非常光明。当然,具体的做法可以有很多种,并不是所有的装备制造业公司都适合去自己成立一家租赁公司。

  运营谋变

  蔡元明:2005年陕鼓明确提出来两个转变的战略口号,最重要的一个转变是要转为系统服务商和运营商。因为这种思路,我们把业务分成了三个板块,制造板块、服务板块和运营板块。

  举一个例子,刚开始我们给用户提供用在分离装置上的压缩机,后来提供整体解决方案,围绕整个产品生命周期提供服务,再后来转到运营。因为我们发现用户要的不是设备,而是设备的结果,要的是从空气中分离出来的氧气、氮气以及其他气体。我们投资这个设备,用户按照生产的气体交钱,这就产生了我们转型的第三个板块--运营。

  杨钢:运行一个供应商融资的合作计划其实是很大的挑战。放到最现实的角度来看,我们与供应商的关系是什么?与供应商的关系说起来比较简单,做起来很困难。与供应商是合作伙伴的关系,合作伙伴的关系就意味着互相之间有支持、有挑战。

  我们有两个客户,一是承租人,二是供应商。金融服务就是要服务好,无论是还款的承租人还是推荐业务的供应商,他们都有非常清楚的需求,怎么满足他们的需求是日常工作当中最大的一个挑战。基于我们和西门子自身的合作、和很多第三方供应商的合作在中国的经验来看,供应商的需求有以下三个,一是审批项目的门槛要低,二是审批项目的速度要快,三是提供的融资价格要便宜。

  在这三个基础上要做的事情,就是提供非常便捷的整体服务。供应商跟融资租赁公司在一起合作会提供一个附加值给客户。供应商为什么要提供融资方案给客户呢?因为从供应商的角度,既然客户有潜在的融资需求,供应商满足客户的融资要求,就有机会获取竞争优势。西门子租赁和供应商的共同目标,就是实现"技术产品+金融"一站式的解决方案,为客户提供资金服务和技术结合为一体的打包式服务。当说服客户在技术上接受产品的时候,客户不用担心钱。

  供应商提供的融资方式有两种,一是用厂商自己的融资租赁公司,二是和第三方合作。无论那一种,都要适当分配风险和资金来源,要避免供应商和租赁公司之间过于互相依赖的关系。

  长期来讲,如果能持续性提供供应商融资的方案,供应商在市场开发角度上会多一个工具,供应商营销模式也会发生变化。

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