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美贷网关联平台浮现航美基金网被曝欠薪停电

2020-02-15 16:58:16来源:励志吧0次阅读

美贷关联平台浮现 航美基金被曝欠薪停电

1月7日,《每日经济》以《美贷“资产重组”疑云投资人称无法正常提现》为题报道了深圳P2P平台美贷出现提现困难一事。平台客服表示,公司幕后老板是香港《成报》董事局****谷卓恒,但当时梳理美贷股权结构并未发现平台与谷卓恒存在关联。不过,后续调查发现,谷卓恒在深圳开有另一家互联金融平台——航美基金,而该平台与美贷存在股权关联。

此外,临近春节,不断有平台被曝出标的逾期。《每日经济》近日发现,担保公司涉嫌联合借款企业骗贷的事件也屡有发生

。那么,这些逾期标是如何产生的,平台在遇到这种情况时又是如何应对的?对此进行了深入调查。

1月7日,《每日经济》曾在《美贷“资产重组”疑云投资人称无法正常提现》一文中对美贷提现困难事件进行报道,引起广泛关注。在后续的调查中,发现,美贷客服人员口中的“幕后老板”谷卓恒,还开了另一家名为航美基金的互联金融平台。

在航美基金上,《每日经济》一共发现13期产品,其中财富一号系列是其主打产品。根据站信息,财富一号“累计筹资1亿”。1月12日,多次拨打航美基金客服,一名男子接起。该男子告诉,目前航美基金已经因为拖欠场地费用被停电。

此外,一家关联地产公司也浮出水面。资料显示,深圳美地房地产开发有限公司

(以下简称深圳美地房产)法定代表人为沈威,股东为沈威和深圳市鼎和资产管理有限公司(以下简称鼎和资管),而鼎和资管是美贷股东之一。多位投资人指出,谷卓恒曾用名谷建红。另外,美贷多名投资人表示,在美贷的提现资金,均由沈威的个人账户打出。致电两人,但沈威的一直处于无法接通的状态,谷卓恒号码可以拨通,但无人接听。

谷卓恒为航美基金法人代表

美贷客服人员曾告诉 《每日经济》,美贷幕后老板是谷卓恒,谷卓恒另一个身份是香港《成报》董事局****。多位投资人也向提供了相同的说法。然而梳理美贷工商资料,却未能从中找到与谷卓恒的关联。

工信部站备案信息查询结果显示,美贷主办单位是深圳美贷电子商务有限公司

(以下简称美贷电商),与平台介绍一致。根据深圳市市场监督管理局上查询结果,美贷电商法定代表人为钟贤峰,股东为:鼎和资管,出资比例10%;郝建国,出资比例90%。顺着往下查,鼎和资管法定代表人是郝建国,股东为:郝建国,出资比例50%;深圳市鼎和投资担保有限公司 (以下简称鼎和担保),出资比例50%。而鼎和担保法定代表人是刘绪利,股东为:鼎和资管,出资比例30%;美贷电商,出资比例70%。

根据上述资料,美贷电商、鼎和资管、鼎和担保构成关联关系,但从这一条线中并未发现这几家公司与谷卓恒的关联。

近日,在后续的调查中,一家名为航美基金的互联金融平台浮出水面。根据工信部站备案查询结果,航美基金主办单位为深圳航美基金管理有限公司

(以下简称航美基金)。深圳市市场监督管理局上查询结果显示,航美基金成立于2014年7月4日;法定代表人为谷卓恒;股东为深圳美地房产、鼎和资管,出资比例分别为51%和49%。查询结果同时显示,深圳美地房产成立日期为2013年4月26日;法定代表人为沈威;股东为沈威(80%)、鼎和资管(20%)。结合这一条线可以看到,谷卓恒、沈威、美贷、鼎和资管、鼎和担保、航美基金、深圳美地房产构成关联关系。

1月13日,《每日经济》在深圳市规划和国土资源委员会查询深圳美地房产一书三证

(选址意见书、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程规划验收合格证),均未查到相关记录。

航美基金业务类似P2P平台

在贷行业,多开平台,尤其是暗中多开平台,向来是禁忌。《每日经济》浏览航美基金,一共发现13期产品,其中财富一号系列是其主打产品。根据站信息,财富一号“累计筹资1亿”。

但梳理航美基金资料,可找到的记录显示,财富一号一共发了6个标,其中财富一号1期就发了4个标,融资金额分别是30万元、200万元、500万元、270万元,合计1000万元,产品完成进度100%。财富一号2期只有1个标,融资总额2000万元,产品进度0%。财富一号3期也只有一个标,融资总额1000万元,产品进度0%。

合计上述几个项目已完成的资金,总的融资额是1000万元,与站所称的“累计筹资1亿”存在一定距离。此外,资料显示,上述项目类别都是“债权类”,还款方式都是“到期后一次性付清本息”,权益收购方是鼎和资管。

1月12日,《每日经济》多次拨打航美基金客服,前几次无人接听,最后一名男子接起。该男子告诉,现在航美基金已经因为拖欠场地费用被停电,现场没有公司员工,而他是一名过去的投资人。“现在不仅是提现困难,(而且)公司要倒闭了。”他向介绍称,航美基金还存在拖欠员工工资等问题。

值得注意的是,上述男子表示,对于航美基金与美贷存在关联,他此前并不知情。

虽然顶着基金的名号,不过发现,航美基金所从事业务似乎与一般P2P平台无本质区别,站所列项目基本都是资金流向单一借款人的债权产品。

上述接男子告诉,目前对平台债务,航美基金尚未给出解决方案。

鼎和资管存拖欠物业费用情况

梳理关键人物及关联公司的有关资料,航美基金人去楼空、欠薪停电这一幕像是对历史的一次重演。

根据《南方都市报》2010年9月3日的一篇报道,一家名为深圳市世纪星空文化传播有限公司(以下简称世纪星空)的机构以培养童星为幌子骗取多名家长的钱财后,人去楼空。

报道内容显示,“几个月过去了,公司承诺的著名导演从未现身,培训老师屡屡更换,课程时断时续,影视剧演出更是子虚乌有。就在众多家长发觉被‘忽悠’打算要回学费时,公司法人已经悄然‘变脸’,负责人和公司全部‘人间蒸发’。”此外,“在调查中发现,世纪星空不仅拖欠员工工资,还到处欠债。某印刷店曾老板告诉,该公司成立之初向他订做了一批宣传册,共计1万元,至今尚未付款。而从该公司原址的物业管理处得知,除了欠业主几个月租金以外,世纪星空还拖欠了四万多元物业管理费、水电费。”

深圳市市场监督管理局上查询结果显示,世纪星空成立日期为2009年11月25日;法定代表人为吴庆强;住所是深圳市福田区车公庙泰然九路海松大厦B-905;股东为沈威(出资比例85%)、吴庆强(出资比例15%);该企业已被载入经营异常名录,载入时间是2015年1月4日,原因是未按时提交2013年年度报告。

根据上述报道,世纪星空的老板就是沈威。同时,沈威与美贷也存在直接的关联。深圳市市场监督管理局上查询结果显示,沈威曾是美贷主办单位美贷电商的法定代表人(于2013年11月27日变更为钟贤峰)。而且,美贷多名投资人告诉《每日经济》,在美贷的提现资金,均由沈威的个人账户打出。

而美贷,也于近期上演了停水停电的一幕。根据深圳市市场监督管理局上查询结果,美贷主办单位美贷电商注册地址与鼎和资管相同,都是深圳市罗湖区南湖街道嘉宾路彭年大厦室。美贷投资人向提供的一张照片显示,物业因鼎和资管拖欠费用,一度于2014年12月31日对其发出停水停电通知。

彭年广场物业管理人员也向《每日经济》表示,鼎和资管确实存在欠费情况。

投资人:谷沈两人为夫妻

值得一提的是,多名投资人告诉《每日经济》,谷卓恒与沈威是夫妻,谷卓恒曾用名谷建红。

在美贷客服口中,谷卓恒是公司幕后老板。在投资者口中,在美贷的提现资金,均由沈威的个人账户打出,而工商资料显示,沈威本人此前又是美贷主办单位美贷电商的法人代表。如果两人真是夫妻关系,那么他们构筑美贷、航美基金等一系列复杂利益链条的目的又是什么呢?

此前,《每日经济》曾与《成报》方面取得联系,希望从该途径获得谷卓恒的联系方式,以进一步求证相关事宜,不过成报方面表示无法提供。1月12日、13日,多次拨打投资人提供的沈威和谷卓恒。沈威的一直处于无法接通的状态,谷卓恒号码可以拨通,但无人接听。

值得注意的是,在上述《南方都市报》的报道中,谷建红作为沈威的丈夫多次出现,比如:“被内部员工曝光的公司实际老板沈威的丈夫谷建红,还涉嫌2007年在北京的一起巨额骗贷案。在当年相关媒体曝光中,谷建红因涉嫌伪造贷款资料,向中国农业银行骗取1.198亿元的贷款,并遭到银行起诉。”

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